WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!


Pages:     || 2 | 3 |
МОСКОВСКИЙ ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ, МЕНЕДЖМЕНТА И ПРАВА Кафедра финансов и кредита ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Учебно-методические материалы Москва 2005 Авторы- состовители: Тавасиев А.М.,д.э.н., проф ;Бычков В.П, к.э.н., доц.

Правовые основы банковской деятельности:

Учебно-методические материалы / Авторы-состав.:

Тавасиев А.М., Бычков В.П - М.: МИЭМП, 2005. - 34 с.

Учебно-методические материалы по курсу «Правовые основы банковской деятельности» отражают содержание и основные методические подходы к изучению одноименного курса, изучаемого студентами экономического факультета специальности 060400 «Финансы и кредит» различных форм обучения. Учебно-методические материалы включают в себя описание теоретико-методологических основ курса, его целей и задач, места в системе подготовки специалиста, а также необходимого учебно-методического обеспечения.

© Тавасиев А.М., Бычков В.П., 2005 © Московский институт экономики, менеджмента и права, 2005 СОДЕРЖАНИЕ I. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ.........4 II. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ...............................................................................6 III. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА.................................................6 IV. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ.........................10 V. ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ И КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ...........22 VI. ТЕСТЫ...........................................................................23 VII. ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ И САМОСТОЯ ТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ........................................................30 VIII. ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ ТЕСТОВ...........................32 IX. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ...............................................................32 3 I. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ Дисциплина «Правовые основы банковской деятельности» составлена на основе Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования» и является одной из ведущих дисциплин при подготовке студентов по специализации «Банковское дело».

Цель изучения дисциплины – сформировать у студентов необходимые представления о правовых принципах и механизмах организации и функционирования банков в России, о назначении и способах правового регулирования банковской деятельности на всех уровнях и во всех элементах банковской системы.

Задачи изучения дисциплины. Исходя из указанной выше цели, при изучении данного предмета решаются следующие задачи:

1.Формирование у студентов четкого понимания необходимости банковского права в системе регулирования банковской деятельности.

2.Изучение специфики правовых основ регулирования проведения отдельных банковских операций.

3.Особое внимание уделяется федеральной законодательной базе, регулирующей ключевые аспекты банковской деятельности, и юридической стороне нормативных актов Банка России, определяющей конкретные правовые механизмы проведения банками операций.

Среди дисциплин, которые следует освоить до изучения данного курса, в первую очередь следует назвать «Экономическую теорию», «Менеджмент», «Деньги, кредит, банки», «Организацию деятельности коммерческого банка», «Организацию деятельности центрального банка», «Основы права».

Преподается данная дисциплина в течении одного семестра в форме чтения лекций и проведения семинарских занятий. По итогам изучения дисциплины сдается зачет.

В результате изучения курса студент должен:

знать:

- источники банковского права;

- методы правового регулирования банковской деятельности;

- правовое регулирование создания, реорганизации и ликвидации кредитных организаций;

- правовые основы банкротства кредитных организаций;

- правовые основы регулирования основных банковских операций;

уметь:

- самостоятельно обобщать и анализировать правовую информацию о деятельности банков;

- применять полученные знания при освоении последующих специальных банковских дисциплин, написании курсовых и дипломных работ;

- использовать полученные знания при завершении процесса обучения в вузе и на рабочем месте в банке.

Занятия проводятся ввиде лекций и семинарских занятий.

Изучение дисциплины предполагает самостоятельную работу студентов, которая включает подготовку докладов, курсовых работ, индивидуальное изучение отдельных вопросов. Цель самостоятельной работы - в комплексном и фундаментальном изучении дисциплины, а также обретении навыков самостоятельного решения научных проблем.

Курс рассчитан на один семестр. По окончании курса студенты сдают зачет.

II. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ Тематический план лекций и семинарских занятий (для очной формы обучения) Темы Количество часов Всего В том числе лекции семинары 1. Предмет и источники банковского права 3 2 2. Субъекты банковского права 3 2 3. Методы банковского права 3 2 4. Правовое регулирование создания, реорганизации и санирования кредитных организаций 3 2 5. Правовые основы ликвидации кредитных организаций 3 2 6. Банковская тайна и ее охрана 3 2 7. Правовое регулирование расчетно-платежных операций (открытия, ведения и закрытия банковских счетов) 6 4 8. Правовое регулирование кредитных отношений.

Правовые способы обеспечения исполнения кредитных обязательств 6 4 9. Правовые аспекты валютного регулирования и валютного контроля в банковском секторе 3 2 10. Правовое регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг 3 2 Итого 36 24 III. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА Тема 1. Предмет и источники банковского права Понятие и предмет банковского права. Место банковского права в системе права. Краткая характеристика источников банковского права. Порядок вступления нормативно-правовых актов в силу. Новое в банковском законодательстве.



Учредительные документы банка. Лицензии. Локальные нормативные акты банка.

Тема 2. Субъекты банковского права Понятие субъектов банковского права.

Принципы, определяющие конституционный статус субъектов банковской деятельности. Принцип неприкосновенности собственности субъекта. Принцип свободы банковской деятельности. Принцип поощрения конкуренции и запрещения монополизации. Принцип осуществления банковской деятельности на едином экономическом пространстве. Принцип паритета интересов всех субъектов банковского права.

Принципы построения и развития банковской системы.

Принципы, определяющие порядок осуществления банковской деятельности в процессе функционирования банковской системы.

Тема 3. Методы банковского права О методах правового регулирования. Правое регулирование субъектов правоотношения, определяемое специфическим способом взаимосвязи прав и обязанностей его участников (по соглашению сторон, в силу акта государства).

Характер действий субъектов правоотношения (автономия, волеизъявление и т.п.). Содержание отношения, определяемое положением его субъектов по отношению друг к другу (равенство сторон, соподчиненность и т.п.).

Способы защиты прав и средства обеспечения исполнения обязанностей субъектов правоотношения (санкции и процедуры их применения).

Гражданско-правовой метод. Публично-правовой метод.

Комплексный метод.

Тема 4. Правовое регулирование создания, реорганизации и санирования кредитных организаций Правовой статус и правое положение кредитной организации. Понятие и признаки кредитной организации.

Правоспособность кредитной организации.

Процедуры регистрации кредитной организации и лицензирования ее деятельности. Банковские лицензии.

Процедуры реорганизации кредитной организации. Порядок изменения вида кредитной организации.

Правое регулирование открытия, реорганизации и закрытия филиалов и других подразделений банка.

Нормативно-правовая база применения мер предупреждения несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Тема 5. Правовые основы ликвидации кредитных организаций Законные способы ликвидации кредитных организаций.

Лишение банка лицензии: правовые основания, порядок, последствия. Процедуры ликвидации банка по основаниям, не связанным с его финансовой несостоятельностью.

Нормативная база порядка признания банка несостоятельным (банкротом). Сравнительная характеристика норм общего законодательства о банкротстве и законодательства о банкротстве кредитных организаций.

Инициирование и рассмотрение дела о банкротстве банка.

Процедуры ликвидации банка-банкрота.

Тема 6. Банковская тайна и ее охрана Коммерческая тайна и банковская тайна.

Объекты банковской тайны и ее правовой режим. Правовой анализ норм ГК РФ и норм закона «О банках и банковской деятельности» о банковской тайне.

Органы и лица, имеющие доступ к банковской тайне, и правовые основы такого доступа.

Правовые основы защиты банками банковской тайны своих клиентов.

Налоговая тайна и ее правовой режим.

Тема 7. Правовое регулирование расчетноплатежных операций (открытия, ведения и закрытия банковских счетов) Банковские счета и их предназначение. Общие принципы и система правовых актов, регламентирующих отношения банка и клиента по поводу счетов.

Документы, необходимые для открытия счета. Договоры банковских счетов и их существенные условия.

Расчеты (платежи) и их правовая база. Правовой режим денег на расчетном счете и операций по нему.

Правовая природа денег, составляющих вклад (депозит).

Гарантии возврата банковских вкладов физических лиц.

Правовое регулирование отношений по поводу банковского счета (порядок открытия и закрытия счета, арест средств на счете и приостановление операций по счету, другие ограничения прав клиента в отношении счета, оформление и замена банковской карточки с образцами подписей и др. вопросы).

Правое регулирование кассовых операций банка.

Правовое регулирование открытия и ведения счетов в иностранной валюте.

Тема 8. Правовое регулирование кредитных отношений.

Правовые способы обеспечения кредитных обязательств Правовая характеристика договоров займа и кредита.

Виды кредитных договоров и их особенности.

Императивные и диспозитивные нормы кредитных договоров.

Участие юридического подразделения банка в кредитном процессе. Заключение юридического подразделения по кредитной заявке. Оформление полномочий представителей юридических лиц и физических лиц на подписание кредитного договора и обеспечительных договоров.

Представительство и доверенность.

Особенности банковской гарантии, удержания.

Правовое регулирование залога. Виды залога. Договор залога недвижимого имущества. Ипотечные ценные бумаги.

Договор залога прав по счету. Залог недостроенных объектов недвижимого имущества. Залог ценных бумаг. Залог объектов интеллектуальной собственности.

Способы обеспечения, не указанные в ГК РФ (страхование, договорные схемы). Реализация предмета залога и предмета удержания.

Способы прекращения обязательств (соглашение об отступном, соглашение о новации, заявление о зачете, соглашение о прощении долга).

Подведомственность и подсудность. Претензия. Исковое заявление. Госпошлина. Исполнительный лист. Проблемы исполнительного производства.





Тема 9. Правовые аспекты валютного регулирования и валютного контроля в банковском секторе Валютное законодательство, его состав и проблемы применения.

Субъекты валютных операций. Особенности правового положения банков как субъектов валютных операций. Органы валютного регулирования. Агент валютного контроля и его обязанности.

Виды и режимы валютных операций в РФ. Правовое регулирование валютных операций.

Нормативно-правовая база деятельности обменных пунктов российских банков.

Тема 10. Правовое регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг Правовая природа ценных бумаг и их видов.

Правовые основы государственного регулирования и функционирования рынка ценных бумаг и деятельности на нем различных профессиональных участников.

Особенности правового регулирования деятельности банков на различных сегментах рынка ценных бумаг.

IV. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ Тема 1. ПРЕДМЕТ И ИСТОЧНИКИ БАНКОВСКОГО ПРАВА 1. Понятие и предмет банковского права.

2. Источники банковского права и их характеристика.

3. Порядок вступления нормативно-правовых актов в силу.

Новое в российском банковском законодательстве.

Вопросы для самоконтроля 1. Что является предметом банковского права 2. Как трактуется банковская деятельность в ст. 5 Закона «О банках и банковской деятельности» 3. Какие правовые режимы можно выделить в банковской деятельности 4. Что такое незаконная банковская деятельность 5. Через какие специфические требования могут быть определены банковские правоотношения 7. Как классифицируются банковские правоотношения в зависимости от характера банковских операций 8. Что является источником банковского права 9.Какие нормы Конституции РФ образуют конституционные основы банковского права 10. Какие имеются общие законы и как они применяются к банковской деятельности 11. Какие законы выступают в качестве специальных банковских законов 12. Какие виды нормативных актов ЦБ РФ существуют и каково их значение 13. Какие международные правовые акты и обычаи регулируют банковскую деятельность 14. Что такое локальные акты коммерческих банков 15. В каком смысле арбитражная практика и банковские обычаи могут рассматриваться как источники банковского права Задания для самостоятельной работы 1.Дайте характеристику специфическим чертам банковских правоотношений.

2.Решите тесты по теме.

Основные источники: 1, 2, 4, 5, 12, 14, 16.

Дополнительная литература: 17, 22.

Тема 2. СУБЪЕКТЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА 1. Понятие субъектов банковского права.

2. Принципы, определяющие конституционный статус субъектов банковской деятельности.

3. Принципы построения и развития банковской систем и ее элементов.

4. Принципы, определяющие порядок осуществления банковской деятельности в процессе функционирования банковской системы.

Вопросы для самоконтроля 1. Кто относится к субъектам банковской деятельности 2. Что имеется в виду, когда говорят, что именно правовая связь является конституирующей чертой банковского правоотношения между субъектами 3. Какие принципы определяют конституционный статус субъектов банковской деятельности 4. Какие принципы определяют порядок построения, функционирования и развития банковской системы РФ 5. Как классифицируются банковские правоотношения в зависимости от субъектного состава Задания для самостоятельной работы 1.Нарисуйте схему банковских правоотношений между субъектами этих отношений.

2.Решите тесты по теме.

Основные источники: 1, 4, 5, 12, 16.

Дополнительная литература: 17, 22.

Тема 3. МЕТОДЫ БАНКОВСКОГО ПРАВА 1. Методы правового регулирования и их структурные элементы.

2. Правое регулирование субъектов правоотношения, определяемое специфическим способом взаимосвязи прав и обязанностей его участников.

3. Содержание отношения, определяемое положением его субъектов по отношению друг к другу. Способы защиты прав и средства обеспечения исполнения обязанностей субъектов правоотношения.

4. Гражданско-правовой метод. Публично-правовой метод.

Комплексный метод.

Вопросы для самоконтроля 1. Какие вы знаете структурные элементы метода правового регулирования банковской деятельности 2. Какие вы знаете мнения по поводу числа методов правового регулирования банковской деятельности 3. Как иначе называется гражданско-правовой метод банковского права 4. В чем отличие гражданско-правового метода от публично-правового метода 5. В чем суть комплексного метода Задания для самостоятельной работы 1.Перечислите наиболее существенные отличия между методами правового регулирования банковской деятельности и прокомментируйте их.

2.Решите тесты по теме.

Основные источники: 16.

Дополнительная литература: 17, 22.

Тема 4. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ СОЗДАНИЯ, РЕОРГАНИЗАЦИИ И САНИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 1. Правовой статус (признаки) и правое положение кредитной организации и банка. Правоспособность кредитной организации и банка.

2. Регистрация банка. Лицензирование деятельности банка при его создании и в дальнейшем. Виды банковских лицензий и порядок их получения.

3. Реорганизация кредитной организации. Правое регулирование открытия, реорганизации и закрытия внутренних и внешних подразделений банка.

4. Меры предупреждения банкротства банка, порядок их разработки и реализации.

5. Правовые последствия несоблюдения банком требований нормативно-правовой базы создания, реорганизации и санирования кредитных организаций.

Pages:     || 2 | 3 |










© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.