WWW.DISSERS.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

   Добро пожаловать!


Pages:     || 2 | 3 | 4 |
МОСКОВСКИЙ ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ, МЕНЕДЖМЕНТА И ПРАВА Кафедра финансов и кредита ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Учебно-методические материалы Москва 2005 Авторы-составители: Тавасиев А.М, д.э.н., проф.; Бычков В.П, к.э.н., доц.

Организация деятельности коммерческого банка:

Учебно-методические материалы / Сост.: Тавасиев А.М., Бычков В.П. - М.: МИЭМП, 2005.- 45 с.

Учебно-методические материалы по курсу «Организация деятельности коммерческого банка» отражают содержание и основные методические подходы к изучению одноименного курса, изучаемого студентами специальности «Финансы и кредит» (специализация «Банковское дело») различных форм обучения. Учебно-методические материалы включают в себя описание теоретико-методологических основ курса, его целей, задач и содержания, места в системе подготовки специалиста, а также необходимого учебно-методического обеспечения.

© Тавасиев А.М., Бычков В.П., 2005 © Московский институт экономики, менеджмента и права, 2005.

СОДЕРЖАНИЕ I ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ.......4 II РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ................................................................6 III СОДЕРЖАНИЕ КУРСА.................................................6 IV ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ..........................11 V ТЕМЫ КУРСОВЫХ РАБОТ...........................................29 VIТЕСТЫ...........................................................................33 VII ВОПРОСЫ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЯ И САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ..................................41 VIII ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ ТЕСТОВ...........................43 IX УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ.............................................................43 3 I. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ Дисциплина «Организация деятельности коммерческого банка» является основной дисциплиной при подготовке студентов по специализации «Банковское дело». В ней рассматриваются основополагающие вопросы теории и практики создания и рационального функционирования коммерческих банков в условиях современной России.

Цель изучения дисциплины – сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе кредитных организаций вообще и банков в частности; о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования; представления о механизмах организации банковской деятельности – проведения коммерческими банками различных видов основных, а также дополнительных банковских операций, показать способы и технологию управления этими видами банковской деятельности. Все это должно послужить фундаментом для последующего более углубленного изучения ими различных сторон реальной деятельности банков.

Задачи изучения дисциплины. Исходя из указанной выше цели, при изучении данного курса решаются следующие основные задачи:

1. Формирование у студентов четкого понимания экономической природы, специфических особенностей коммерческих банков как хозяйствующих субъектов, которые существенно отличают их от производственных предприятий и нефинансовых организаций, а также от небанковских кредитных организаций.

2. Усвоение важнейших аспектов и специфики организации внешнего и внутреннего управления коммерческими банками в связи с природой и характером выполняемых ими операций.

3. Формирование понимания студентами сущности и значения экономических нормативов деятельности коммерческих банков, устанавливаемых для них Банком России.

Среди дисциплин, которые следует освоить до изучения данной дисциплины, можно назвать такие как «Экономическая теория», «История экономических учений», «Менеджмент», «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Деньги, кредит, банки», «Финансы, денежное обращение и кредит» и др.

Преподается данная дисциплина студентам в течение двух семестров в форме чтения лекций и проведения семинарских и практических занятий. Студенты также должны написать курсовые работы и по итогам изучения дисциплины сдать экзамен.

После изучения данной дисциплины студент должен:

- знать природу кредитных организаций вообще и банков в частности;

- иметь обоснованные представления о банковской системе и закономерностях ее развития и функционирования;

- разбираться в основах эффективного взаимодействия банков и предприятий;

- знать экономическую природу коммерческого банка как хозяйствующего субъекта;

- понимать механизм управления банковской деятельностью;

- разбираться в классификации банковских операций;

- понимать сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;

- уметь использовать свои знания по этому курсу в процессе дальнейшего изучения специальных банковских дисциплин;

- уметь анализировать проблемы развития банковской системы и искать пути их разрешения;

- уметь оценивать реальное финансовое состояние коммерческого банка;

- уметь должным образом интерпретировать банковскую информацию;

- уметь разбираться в проблемах внутрибанковского управления; использовать знания по данной дисциплине при написании курсовой работы.

Занятия проводятся ввиде лекций и семинарских занятий.

Изучение дисциплины предполагает самостоятельную работу студентов, которая включает подготовку докладов, курсовых работ, индивидуальное изучение отдельных вопросов. Цель самостоятельной работы - в комплексном и фундаментальном изучении дисциплины, а также обретении навыков самостоятельного решения научных проблем.

Курс рассчитан на два семестра. По итогам первого семестра студенты сдают зачет.

В течение второго семестра студенты защищат курсовую работу и сдают экзамен. Итоговый контроль проводится по итоговым тестам, охватывающим все содержание курса.



Образцы тестовых заданий приводятся в учебно-методических материалах.

IX. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ Распределение часов по темам и видам учебных занятий (для студентов дневной формы обучения) Наименование тем Аудиторные часы Всего В том числе лекции семина ры 1. Банк, банковская деятельность, банковская система 6 2 2. Создание коммерческого банка 8 4 3. Ресурсы и капитал банка 3 1 4. Операции, риски и надежность банка 11 5 5. Внешнее управление деятельностью банка 4 2 6. Организация внутреннего управления банком 12 6 7. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка 6 4 8. Кредитные операции коммерческого банка 8 4 9. Другие основные операции коммерческого банка 6 2 10. Дополнительные операции коммерческого банка 4 4 11. Эффективность деятельности банка 4 2 Итого 72 36 III. СОДЕРЖАНИЕ КУРСА Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА Банки и иные кредитные организации: основополагающие характеристики. Понятие коммерческого банка.

Банковская система: понятие и структура. Место и роль банков в экономике. Банковский продукт. Принципы формирования и функционирования банковской системы.

Качество банковской системы и основная задача его повышения на современном этапе.

Российское банковское право.

Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Концепция и этапы создания банка. Выбор организационноправовой формы банка. Подготовка основных документов.

Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры. Лицензии вновь созданного и действующего банка.

Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами нерезидентов.

Тема 3. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ БАНКА Банковские ресурсы: понятие и структура.

Уставный капитал банка и его регулирование. Собственные средства банка: общее понятие. Привлеченные средства банка.

Полный (собственный) капитал банка и его регулирование.

Тема 4. ОПЕРАЦИИ, РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ БАНКА Классификация банковских операций (сделок). Основные и дополнительные операции банков.

Пассивные операции банка: общее понятие. Формирование собственного капитала банка. Привлечение банком вкладов и депозитов. Другие способы привлечения денежных средств.

Активные операции банка: общее понятие. Качество активов банка. Ликвидность банка и ее регулирование.

Риски банковской деятельности: понятие, классификация, методы расчета, управление. Надежность банка: понятие, определяющие факторы, виды и управление.

Тема 5. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА Правовые основы деятельности банка в России.

Надзор и регулирование деятельности банка: исходные положения. Надзор за банками и его организация. Качественный (эффективный) надзор. Неформальный надзор и его содержание.

Регулирование деятельности отдельного банка извне.

Отчетность коммерческого банка перед Банком России.

Тема 6. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО УПРАВЛЕНИЯ БАНКОМ Управление банком собственным функционированием и развитием: нормативно-правовая база, составные части. Цели, объекты, принципы, методы и содержание внутрибанковского управления.

Организация аналитической работы в банке. Банковский маркетинг: сущность и технологии. Планирование и его роль в деятельности банка. Организация планирования в банке.

Организация оперативного управления деятельностью банка.

Внутренние и внешние формы организационного построения банка и основы управления ими. Порядок открытия и закрытия банковских подразделений. Реорганизация и санирование банка.

Структуры управления банком. Высшие органы управления банком. Система внутреннего контроля деятельности банка и ее организация.

Тема 7. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ БАНКА Банковские расчеты и платежи: исходные понятия. Виды платежных операций банков. Платежная система и ее структура в современной России.

Платежи наличными. Операции с наличностью.

Открытие банковских счетов. Счета юридических лиц:

виды и назначение. Договоры банковского счета.

Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов. Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке.

Прямые корреспондентские отношения между банками и иными кредитными организациями: цели, технологии установления и развития. Организация расчетов и платежей между коммерческими банками. Банковский клиринг.

Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Банковский кредит. Кредитные операции и их виды. Виды кредитов и депозитов.

Кредитная политика банка и механизмы ее реализации.

Банковское кредитование: основные нормативные требования.

Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка. Порядок оценки финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения возвратности кредитов. Цена банковского кредита и ее разумная величина.

Качество кредитной деятельности банка. Рынок межбанковских кредитов и депозитов и его основная функция.

Центральный банк на рынке межбанковских кредитов.

Получение кредитов в Центральном банке. Депонирование банками свободных средств в Банке России.

Тема 9. ДРУГИЕ ОСНОВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Операции с ценными бумагами. Фондовый рынок и операции банков с ценными бумагами: общие вопросы.

Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг. Риски операций с ценными бумагами и основные элементы управления ими.

Собственные эмиссионные и инвестиционные операции банков с ценными бумагами.

Клиентские инвестиционные, эмиссионные, доверительные, залоговые и депозитарные операции банков Операции с валютными ценностями. Валюта: понятие и виды. Валютные ценности. Операции с валютами и валютные операции (операции с валютными ценностями). Курсы валют и способы их определения. Порядок установления официального обменного курса рубля.





Нормативно-правовая база проведения валютных операций в России. Основные валютные операции, проводимые российскими коммерческими банками на внутреннем и внешних рынках: содержание, технологии. Межбанковский валютный рынок. Регулирование открытой валютной позиции банка.

Международные банковские операции и их основные виды. Международные расчеты и платежи: содержание, нормативно-правовая база, формы и инструменты осуществления, роль банков.

Тема 10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Дополнительные операции (сделки) и прочие услуги банков:

понятие, место и роль в общей деятельности российских банков, значение для их клиентов. Виды дополнительных операций (сделок) и услуг. Нормативно-правовое регулирование проведения банками в России дополнительных операций (сделок) и оказания прочих услуг: общее состояние и проблемы.

Операции доверительного управления имуществом клиентов банка.

Лизинговые операции банков. Факторинговые и форфейтинговые операции банков. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Банковские электронные услуги.

Банковские гарантии и поручительства. Консультационные и другие услуги банков Тема 11. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА Доходы банка: источники, классификация, оценка уровня и планирование.

Расходы банка и их регулирование.

Прибыль банка: формирование и использование.

Показатели рентабельной деятельности банка.

IV. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ Тема 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА Вопросы занятия 1. Закон «О банках и банковской деятельности» о природе банков и небанковских кредитных организаций.

2. Специфические экономические признаки банка.

Банковские операции, которые могут и должны выполнять только банки. Банковский продукт.

3. Небанковские кредитные организации, их виды и выполняемые ими банковские операции (сделки).

4. Банковская деятельность: понятие и субъекты.

Необходимость строгого государственного регулирования банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы деятельности, централизованно устанавливаемые Банком России для коммерческих банков: необходимость, содержание.

5. Понятие банковской системы. Общие требования к банковской системе. Принципы формирования и здорового функционирования банковской системы.

6. Основные элементы банковской системы.

7. Уровни и подуровни банковской системы.

8. Функции банков в экономике. Роль банков в обеспечении экономического роста в России.

9. Реальное состояние, основные тенденции и перспективы развития отечественного банковского сектора на современном этапе.

Вопросы для самоконтроля 1. Что такое кредитная организация 2. Что такое банк 3. Что такое банк коммерческий 4. Что представляет собой банковская деятельность 5. Что такое небанковская кредитная организация 6. Чем отличается коммерческий банк от других кредитных организаций 7. Какие денежные операции (сделки) вправе выполнять:

а) только банки б) только кредитные организации (банки и кредитные организации, не являющиеся банками) 8. Чем отличаются кредитные организации от других коммерческих структур 9. По каким признакам (критериям) и на какие виды (группы) классифицируются банки 10. Какие виды коммерческих банков существуют в современной России 11. В чем состоит роль банков в экономике 12. Как определяется понятие «банковская система» 13. Какие элементы включает в себя банковская система России 14. Что такое кредитная система и как это понятие соотносится с понятием банковской системы 15. Какие макроэкономические и политические факторы влияют на ход эволюции банковской системы 16. Какие основные проблемы стоят перед банковской системой России на современном этапе Задания для самостоятельной работы 1. Проанализируйте различия между банком и небанковской кредитной организацией и напишите аргументированные выводы.

2. Решите тесты по теме 1.

Основная литература: 7, главы 1, 3; 8, главы 1, 3; 9, гл. 1.

Дополнительная литература: 11; 12; 13.

Тема 2. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА Вопросы занятия 1. Нормативно-правовая база и регламент создания нового банка. Основные документы, необходимые для создания банка, их содержание и технология разработки.

2. Нормативно-правовая база и порядок регистрации вновь создаваемого банка как юридического лица.

3. Нормативно-правовая база и порядок лицензирования деятельности банка. Виды лицензий вновь созданного банка и банка, расширяющего свою деятельность.

4. Организационно-правовые формы банков в России:

достоинства и недостатки. Какая форма банка предпочтительнее Вопросы для самоконтроля 1. Требования каких законов и нормативных документов (основных) необходимо учесть при подготовке к регистрации вновь создаваемого банка 2. Какие документы должны подготовить учредители нового банка 3. Какие главные сложности ожидают учредителей нового банка 4. С уставным капиталом какого размера может быть зарегистрирован и начать действовать новый банк 5. В каких организационно-правовых формах создаются банки в России 6. Каковы достоинства и недостатки разных организационно-правовых форм банков Задания для самостоятельной работы 1. Какие требования предъявляются к исполнительным руководителям создаваемого банка Обоснуйте их.

2. Решите тесты по теме 2.

Основная литература: 7, гл. 8; 8, гл. 4.

Дополнительная литература: 11; 12.

Pages:     || 2 | 3 | 4 |










© 2011 www.dissers.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.